中国银行济南分行新上岗理财经理专项测试 - 在线考试测评模板

Q1:姓名

选项1

Q2:所在单位

选项1

Q3:一、单选题

每题3分

Q4:以下哪一个是汇华理财旗下封闭式产品的共同优势

A.没有回撤

B.保本保息

C.按月分红

D.产品自动清算，无需赎回操作

Q5:以下哪个产品为纯固收类产品

A.汇华理财-汇理

B.招银理财-卓远

C.招银理财-金鼎

D.中银理财-智富

Q6:以下哪个产品为私行专属的现金管理类产品

A. 中银理财-尊享天天B份额

B. 信银理财-天天利6号

C. 中银理财-乐享天天

D.中银理财-惠享天天进阶版

Q7:固收增强类理财产品的权益仓位最高能到达

A.10%

B.20%

C.15%

D.25%

Q8:全权委托产品的最低起售金额为

A.10万元

B.100

C.1000万元

D.2000万元

Q9:我行在开展跨境联动业务过程中，应严格遵守相关法规，坚决避免出现非法销售境外保险产品的行为，其中包含以下哪项要求？

A.境内分行不可与任何境外保险公司签订任何形式的合作协议

B.境内分行不可“安排有意投保境外保险产品者赴境外投保”或以任何形式“收受境外保险机构报酬和利益往来”，如推荐客户进行分润

C.境内分行不可通过“媒体宣传、产品说明会、客户推介会等形式宣传、推介境外保险机构保险产品”

D.以上均正确

Q10:标准普尔家庭资产图谱中资产配置为：要花的钱，保命的钱，生钱的钱，保本升值的钱。

A.10%,20%,30%,40%

B.20%,20%,30%,30%

C.40%,30%,20%,10%

D.25%,25%,25%,25%

Q11:保险监管最主要的目的是

A.保证保险人有足够的偿付能力

B.保证合理盈利

C.促进并维护保险业的公平竞争

D.防止保险欺诈，保证保险业的健康发展

Q12:目前，我行保险代销业务量第一的渠道为

A.柜台

B.网银

C.手机银行

D.智能柜台

Q13:手机银行中保险产品的撤保、退保、续保应在哪个功能操作

A.我的保单

B.历史交易

C.暂存保单

D.我的资料

Q14:保险金信托业务中，保单的受益人是

A.信托公司

B.信托计划

C.保险人

D.信托的受益人

Q15:保险规划的主要功能是____。

A.获取收益

B.转移和规避风险

C.资产增值

D.融资

Q16:网点合作保险公司（含财、寿险）在同一会计年度内不超过多少家。

A.2

B.3

C.4

D.5

Q17:投保人年龄达到多少周岁的，原则上不允许通过我行柜面购买保险产品，若需购买应逐笔按照手工单审批。

A.60

B.65

C.70

D.75

Q18:以下不属于中银吉祥金规格的是（C）

A.10克

B.20

C.30

D.50

E.100

Q19:我行理财、财富、私行客户资产达标标准分别为

A.20、200、800

B.20、100、600

C.20、100、800

D.20、200、600

Q20:二、多选题

每题3分

Q21:目前我行准入的净值理财产品的发行机构包括：

A、交银

B、光大

C、兴银

D、信银

Q22:目前我行全权委托产品具体包括以下哪几个系列？

D、慧享系列

A、尊享系列

B、私享系列

C、惠享系列

Q23:我行个人合格投资者需满足以下哪几个条件？

A、具有2年以上投资经历

B、家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元

C、家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元

D、具备相应风险识别能力和风险承担能力

Q24:我行代销资管产品可按投资属性划分为以下哪几类？

B、固收增强类

C、混合类

D、权益类

A、固收类

Q25:可以通过手机银行购买的产品包括

A、汇华理财

B、全权委托

C、家族信托

D、安享fof

Q26:保险金信托的优势包括

A.降低家族信托业务门槛

B.灵活的收益分配方式

C.免去财产共有人的确认

D.更广泛的受益人

Q27:请选择一个选项7.保险“三个张贴、一个公示”包括

A.《中国银行对私代理保险业务客户投保提示》

B.《保险兼业代理业务许可证》复印件

C.《网点代销产品清单》

D.《手机银行保险产品清单》

E.网点保险销售从业人员执业登记情况

Q28:保险合同的五大要素

A.保险责任

B.保险金额

C.保险费率

D.保险期限

E.投保条件

Q29:我行向普通投资者销售高风险等级（R5）的公募基金产品时，应向其完整揭示以下事项：

A、产品的详细信息、重点特性和风险

B、产品的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率。

C、客户可能承担的损失。

D、客户投诉方式及纠纷解决安排。

Q30:下列关于基金风险的说法，错误的是

A、开放式基金的价格与基金净值之间一般来说是同方向变动的

B、开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大

C、封闭式基金的价格与基金净值之间一般来说是反方向变动的

D、开放式基金的申购和赎回价格随基金净值的下跌而上升

Q31:基金定投的特点

A、自动扣款，手续方便

B、定期投资，积少成多

C、平均成本，分摊风险

D、保证不亏本

Q32:三、判断题

每题2分

Q33:定期开放式理财产品会在资金到期后自动清算，无需赎回操作

对

错

Q34:固定收益类产品的收益是不固定的

对

错

Q35:业绩比较基准代表了兑付给客户的实际收益

对

错

Q36:黄山系列产品属于公募类产品

对

错

Q37:我行个人合格投资者的有效期为1年

对

错

Q38:客户在手机银行购买保险产品必须签署《电子签名约定书》。

对

错

Q39:投资组合保险策略的共性是强调投资人对最大风险损失的保障。

对

错

Q40:保险公司人员可以在网点驻点，以便协助营销。

对

错

Q41:不得将保险产品与储蓄存款、基金、国债、银行理财产品等产品混淆销售，不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念，不得将保险产品收益与上述产品片面类比，不得扩大或变相夸大保险产品收益，但可以承诺固定分红收益。

对

错

Q42:可以向我行个贷客户捆绑、搭售销售保险产品。

对

错

Q43:1、网点基金销售活动必须在投资产品销售专区内进行。（对）

对

错

Q44:如客户在我行网点经我行销售人员推介后，最终发生了购买基金产品的行为（包括认购、申购、定投签约、转换转入等），都必须在购买前完成“双录”，且不受产品类型和最终交易渠道的限制。具体流程按照《中国银行股份有限公司销售专区录音录像管理办法》执行。

对

错

Q45:客户开立基金交易账户及购买基金产品时，应向投资人提供《中国银行证券投资基金投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益。

对

错

Q46:客户风险承受能力评级低于基金风险等级的客户，不能购买该基金。

对

错

Q47:在货币市场基金、股票基金、债券基金、混合基金中，货币市场基金最不适合长期投资。

对

错