客户财务健康状况调查

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客户基本信息

姓名 ____________

性别 ____________

婚姻状况 ____________

您的生日 ____________

家庭基本信息

配偶的生日： ____________

孩子的生日： ____________

另一位孩子的生日： ____________

本人保障状况

城镇居民医保

城镇职工医保

农保

二次报销

商业保险：重大疾病保险

商业保险：医疗险

商业保险：教育保障

商业保险：养老保障

其他

无

家庭保障状况

配偶保障状况 ____________

子女保障状况 ____________

月均支出信息

家用 ____________

养育子女 ____________

汽车 ____________

服装鞋帽 ____________

休闲娱乐 ____________

其他 ____________

每月还贷信息

车贷 ____________

房贷 ____________

每年固定支出

旅游 ____________

车险 ____________

寿险 ____________

其他 ____________

储蓄比例：家庭每年的储蓄额/年收入

无

20%以内

20%-40%

40%-60%

60%-80%

80%以上

流动性比率：流动资产/每月支出（流动资产指能迅速变现而不会带来损失的资产，现金/活期存款/货币基金等）

1-3

3-6

6-9

9-12

12以上

资产负债率：家庭总负债/总资产

0

0.1-0.3

0.3-0.5

0.5-0.7

0.7以上

债务偿还比率：家庭每月还贷额/每月收入

10%-20%

20%-35%

35%-50%

50%以上

0

投资与净资产比例

10%以内

10%-30%

30%-50%

50%-75%

75%以上

无

固定资产比例

10%以内

10%-35%

35%-60%

60%-75%

75%以上

无

投资类型

投资型房产

基金

股票

债券

P2P

期货

外汇

信托

其他

无

风险资产占比

10%以内

10%-30%

30%-50%

50%-70%

70%以上

无

保费支出占比

无

5%以内

5%-15%

15%-30%

30%以上

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